La apertura se produjo luego de que el titular del Senado modificara en varias ocasiones el cronograma inicialmente previsto. En principio había anunciado que el documento sería abierto el lunes, pero posteriormente decidió adelantar el análisis ante la necesidad de dar mayor celeridad al tratamiento del pedido parlamentario.
El informe responde a cinco pedidos de informes aprobados por la Cámara Alta —las resoluciones P.I. N.º 109, 134, 136, 137 y 139— y aborda cuestiones relacionadas con Ueno Bank, Sudameris Bank, GNB Paraguay, Banco Continental, Banco Atlas, Banco Familiar e Itaú Paraguay, además de procesos de fusión, operaciones vinculadas, fondos públicos y actuaciones de supervisión bancaria.
INFORMACIÓN PROTEGIDA POR SECRETO BANCARIO
El BCP remitió el informe en un sobre cerrado debido a que parte de la información solicitada se encuentra protegida por el deber de secreto establecido en el artículo 6 de su Ley Orgánica.
La banca matriz explicó que, si bien las cámaras del Congreso constituyen una de las excepciones legales que pueden acceder a determinada información, el deber de secreto y las responsabilidades derivadas de su incumplimiento se trasladan también a las instituciones y personas que reciben esos datos.
Por esta razón, el Senado deberá establecer qué información puede ser difundida públicamente y cuál debe permanecer bajo reserva. El análisis contará con el acompañamiento de los asesores jurídicos del Congreso, según informó oficialmente la Cámara Alta.
¿QUÉ CONTIENE EL INFORME?
El documento responde 31 preguntas formuladas por los legisladores. Entre los temas consultados aparecen las operaciones con personas vinculadas a entidades financieras, los procesos de fusión registrados en los últimos años, el tratamiento de pérdidas y previsiones, los depósitos de fondos públicos y del Instituto de Previsión Social (IPS), además de actuaciones de la Superintendencia de Bancos.
En el caso de Ueno Bank, las consultas incluyen aspectos relacionados con límites para operaciones con personas vinculadas, controles y monitoreos de la Superintendencia de Bancos, operaciones crediticias y el tratamiento aplicado luego de la absorción de Visión Banco.
El BCP explicó, entre otros aspectos, que los créditos otorgados a personas físicas o jurídicas vinculadas a una entidad financiera no pueden superar el 20% de su patrimonio efectivo, conforme a la normativa vigente. También detalló los mecanismos utilizados por la Superintendencia de Bancos para detectar eventuales excesos y las acciones de seguimiento que pueden adoptarse.
El informe también aborda los procesos de absorción de BBVA Paraguay por GNB, Banco Regional por Sudameris, Visión Banco por Ueno Bank y Banco Río por Continental, registrados entre 2022 y 2025.
FONDOS PÚBLICOS E IPS, OTRO DE LOS PUNTOS CENTRALES
Uno de los capítulos de interés parlamentario corresponde a los depósitos de organismos públicos y del IPS en bancos privados.
Según la información difundida del informe, al 31 de agosto de 2026 los depósitos de organismos y entidades del sector público, excluido el IPS, ascendían a G. 17,17 billones.
El BCP explicó además que las entidades financieras deben gestionar el riesgo de liquidez y cumplir indicadores prudenciales, entre ellos el Ratio de Cobertura de Liquidez, destinado a medir la capacidad de una entidad para enfrentar sus salidas netas de efectivo bajo un escenario de tensión de 30 días.
En relación con Sudameris, el informe también responde consultas sobre la fusión con Banco Regional y las medidas excepcionales autorizadas durante ese proceso, entre ellas el diferimiento de determinadas previsiones y la emisión de bonos subordinados por hasta USD 40 millones.
TAMBIÉN APARECEN CONSULTAS SOBRE ITAÚ
El Senado pidió información sobre reclamos relacionados con posibles fraudes informáticos y los controles tecnológicos aplicados por Banco Itaú Paraguay.
La respuesta del regulador señala que la entidad implementó medidas correctivas y que, de acuerdo con las revisiones realizadas, no se identificaron elementos que permitieran vincular los incidentes analizados con brechas de seguridad o accesos no autorizados a la plataforma tecnológica del banco.
El BCP indicó además que, según los antecedentes analizados, determinados eventos estarían relacionados con el compromiso de credenciales de usuarios.
REUNIÓN RESERVADA CON EL BCP
Tras la apertura y socialización del documento, el Senado prepara una nueva reunión para este viernes, en la que está prevista la participación del presidente del BCP, Carlos Carvallo, y del superintendente de Bancos.
La reunión tendrá carácter reservado y permitirá a los legisladores formular consultas directamente a las autoridades de la banca matriz sobre las respuestas contenidas en el informe. La convocatoria oficial está fijada para las 10:00, según la Cámara de Senadores.
La intención es que los senadores puedan analizar previamente el contenido de las 31 fojas y llegar a la reunión con consultas concretas sobre las actuaciones de supervisión, las operaciones financieras consultadas y las decisiones regulatorias mencionadas en las respuestas.
Núñez señaló que posteriormente deberá establecerse una hoja de ruta para determinar, conforme a la legislación vigente, qué aspectos pueden ser dados a conocer públicamente y cuáles deben permanecer protegidos por el secreto bancario.
El proceso se desarrolla además en medio de versiones difundidas en redes sociales sobre una supuesta intervención del sistema financiero. El BCP salió públicamente a desmentir esas versiones y afirmó que las entidades financieras operan con normalidad, por lo que el análisis parlamentario del informe deberá diferenciar las cuestiones técnicas planteadas en los pedidos de informes de cualquier interpretación que pueda generar alarma injustificada en los ahorristas.
De esta manera, la apertura del sobre marca una nueva etapa: el Senado ya tiene acceso al contenido del informe, los legisladores recibirán copias y las autoridades del BCP deberán responder directamente a las consultas parlamentarias, pero bajo las restricciones que establece la legislación sobre información protegida.
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